中国人民银行


关于加强金融债权管理、建立防范和制裁逃废金融债务行为制度的通知

1999年1月7日，中国人民银行

银发[1999]10号


中国人民银行各分行、营业管理部，各监管办事处、省会城市中心支行（由人民银行各分行转发）；各政策性银行，各国有商业银行，交通银行，中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、烟台住房储蓄银行、蚌埠住房储蓄银行，各城市商业银行、城市信用社、农村信用社（由当地人民银行分支行转发）：
为贯彻落实《国务院关于在国有中小企业和集体企业改制过程中加强金融债权管理的通知》（以下简称《通知》）精神，加强对金融债权管理工作的指导，现根据《通知》和国家其他有关企业改革、维护金融债权的政策法规，就金融系统加强债权管理，建立防范和制裁逃废金融债务行为制度的有关问题通知如下：
一、落实金融债权管理机构，建立健全各级金融债权管理行长联席会议制度
各级各类债权金融机构都要建立资产保全部门（岗位），明确具体职责，责任到人，工作到位。
中国人民银行各级分支行要把维护金融债权作为金融监管的重要内容来抓。各分行、中心支行和支行要分别牵头建立本辖区内的金融债权管理行长联席会议制度，成立金融债权管理办公室，负责协调、指导和监督辖区内金融债权管理工作。各级行长联席会议要及时对辖区内企业改制工作中涉及的金融债权管理重要问题进行研究；要积极主动与当地人民政府就企业改制与金融债权管理问题进行沟通和协调；组织辖区内各金融机构检查辖区内改制企业金融债权落实情况，监督改制企业落实金融债权，发现问题，及时处理。
二、金融机构共同努力，防范和制裁逃废金融债务行为
（一）建立企业改制的监测及报告制度。
各金融机构及其分支机构要在人民银行的统一领导下，建立起对企业改制的监督系统，形成监测网络，密切关注企业改制中的金融债权落实情况。同时，要加强上下级行和行际之间的信息交流，及时了解和沟通企业改制的动向。各债权金融机构的分支机构及政策性银行的委托代理经办行，应及时将债权保全情况以及企业改制逃废债情况，向当地金融债权管理行长联席会议、当地政府以及其上级行、委托行报告。对企业改制逃废债现象，由当地金融债权管理行长联席会议通报情况，协调各行行动。
（二）建立“逃废债企业名单”制度。
各金融机构的分支机构及政策性银行的委托代理经办行应随时向其上一级分行、委托行提供所在地企业故意逃废金融债务（包括借改制逃债，利用多头开户逃废债，故意欠息不交等）的企业及其法定代表人名单及逃废债的事实，债权金融机构的分行接到报告后，要及时向同级金融债权管理行长联席会议报告。由同级金融债权管理行长联席会议共同认定逃废债企业名单，并定期向辖区内金融机构及本辖区无分支机构的政策性银行总行和地方政府通报包括企业及其法定代表人名单、逃废债事实和联合制裁措施等内容的“逃废债企业名单”，对此类改制上市的企业，还要及时向国家证券管理部门通报。
对经金融债权管理行长联席会议认定为有逃废债行为的企业及列入“逃废债企业名单”的企业，在债权金融机构限定的期限内不予纠正逃债行为的，由认定“逃废债企业名单”的金融债权管理行长联席会议组织辖区内金融机构以及政策性银行总行联合采取不开新户、不发放新贷款、不办理对外支付的制裁措施。
对逃废金融债务现象严重的并拒不改正的地区、行业，各金融机构应宣布其为不守信用区、不守信用行业或无信用区、无信用行业，按照国务院《通知》第三条的规定，降低对该地区分支机构的授信等级，并可视情节对该地区、行业的企业（除特优企业外），在一定时期内暂缓或暂停贷款项目评审，停止发放新贷款。对恶意逃废金融债务企业的法定代表人重新担任主要负责人的新企业，各金融机构均不得对该企业发放贷款。
三、清理企业多头开户，完善对客户开户和贷款等服务的信用审查制度
中国人民银行各级分支行要按照国务院《通知》要求，立即组织辖区内金融机构对企业多头开户现象进行专项清理，并按中国人民银行《银行账户管理办法》、《违反银行结算制度处罚规定》等有关账户管理的规定，对违规金融机构和企业予以处理。
中国人民银行各级分支行应把清理多头开户作为金融债权管理工作的一项重要内容予以制度化，要定期组织辖区内的有关金融机构对企业多头开户现象进行清查处理，以彻底遏止企业利用多头开户逃废金融债务的势头。
各金融机构要在继续执行《银行账户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》的基础上，完善客户的开户、贷款等服务的信用审查制度。各债权金融机构的分支机构及委托代理经办行，对未落实金融债权而擅自到其他金融机构开户、结算和贷款的企业，要及时以书面形式向当地金融债权管理办公室报告，当地金融债权管理办公室在调查核实后，要责成企业和相关金融机构立即撤销结算账户，相关金融机构要立即停止为企业办理对外支付和其他金融服务。
四、建立金融债权管理责任制
各银行和其他非银行金融机构要实行各级主管行长负责制下的金融债权管理部门、岗位责任制。上级行要逐级负责对下级行实施监督。要把债权管理工作的业绩作为考核分支行主管行长政绩的重要内容。对因工作不负责任造成贷款大量悬空和损失的主管行长，上级行应当追究其经济责任和行政责任；对因措施不得力或报告不及时，造成信贷资产损失的，上级行要追究有关责任人员和主管行长的责任；对玩忽职守，内外勾结，弄虚作假，肆意损害金融机构权益的主要责任者，要坚决撤职或开除公职，触犯刑律的，送交司法机关追究刑事责任。


云南省人民政府


关于发布《云南省人民政府实施〈云南省人民代表大会常务委员会关于重申严禁刑讯逼供和严格执行办案时限等规定的决定〉办法》的通知

云政发〔2000〕151号

各州、市、县人民政府和各地区行政公署，省直各委、办、厅、局：

　　现发布《云南省人民政府实施〈云南省人民代表大会常务委员会关于重申严禁刑讯逼供和严格执行办案时限等规定的决定〉办法》，请认真贯彻执行。

云南省人民政府
二○○○年九月二十二日

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云南省人民政府实施《云南省人民代表大会常务委员会关于重申严禁刑讯逼供和严格执行办案时限等规定的决定》办法

　　第一条 为了进一步规范公安机关的执法行为，加强对公安机关的管理和监督，维护司法公正，切实保障公民、法人和其他组织的合法权益，为改革、发展、稳定和实施西部大开发战略创造更加良好的法治环境，根据《云南省人民代表大会常务委员会关于重申严禁刑讯逼供和严格执行办案时限等规定的决定》(以下简称《决定》)，制定本办法。

　　第二条 各级人民政府及其公安机关要努力实践“三个代表”的重要思想，按照依法治国、依法治省的要求，认真学习《决定》，充分认识刑讯逼供、不严格执行办案期限、违法采取强制措施的危害性和规范执法行为的必要性、紧迫性，迅速采取有力措施，保证严格执法、公正执法、文明执法，维护法律的尊严。

　　第三条 各级公安机关应当健全预防刑讯逼供和严格执行办案期限等责任制，层层签订责任书，责任到人，实行行政首长负责制，完善考核、奖惩制度。各级公安机关应当切实加强对民警的教育和管理，在执法活动中，坚持实事求是、重证据、重调查研究、不轻信口供的原则，严禁刑讯逼供，严禁超期限办案和超期羁押，严禁违法采取强制措施。各级公安机关对刑讯逼供案件的查处应当态度坚决，一查到底，依法严肃处理。

　　第四条 各级公安机关应当坚决制止和纠正违反法律规定羁押犯罪嫌疑人的行为。公安机关决定和执行拘传、刑事拘留、取保候审、监视居住及执行逮捕等强制措施，应当遵守刑事诉讼法规定的期限。对案情重大复杂确需延长羁押期限的，应当依法报请批准延长期限。法定期限或者经批准延长的期限届满，应当依法解除或者变更强制措施。

　　第五条 各级公安机关应当健全严防刑讯逼供、超期限办案和超期羁押、违法采取强制措施、违法扣押或者罚没财物的制度，加强执法检查和内部监督，落实执法责任制。

　　第六条 各级公安机关应当健全检举、控告、申诉和信访制度。对群众和当事人反映的刑讯逼供线索，不管涉及任何人，都应当逐一追查。对包庇、纵容或者妨碍查处的，依法、依纪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。

　　第七条 各级公安机关应当严格执行国家赔偿法，落实错案追究制。对刑讯逼供行为，公安机关应当配合检察、审判机关依法查处；造成损害的，应当做好善后工作，并依法赔偿、追偿。对刑讯逼供行为，根据情节轻重依法追究直接责任人的责任。

　　第八条 各级公安机关依法查封、扣押、冻结、追缴的涉案财物，应当完备法律手续，妥善保管，并严格按照国家和省的有关规定处理：
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　　(一)对于法律、法规规定的违禁物品，依法没收。需要作为证据使用的，应当填写清单，拍摄照片，连同案件的其他材料移送检察机关；

　　(二)对于其他依法应当移送的财物，应当随案移送；不宜移送或者可以不移送的，应当将清单、照片、音像制品，连同其他案件材料随案移送检察机关；

　　(三)对于查实与案件无关的或者确属公民、法人和其他组织的合法财物，应当按照国家规定及时发还。严禁办案单位和个人截留、挪用、私分、侵吞扣押及罚没的财物。违者，依法、依纪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。
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　　第九条 各级人民政府应当加强对公安工作的领导，支持和督促公安机关严格依法办案。公安机关应当对审讯、羁押场所实行技术监控，有效防止刑讯逼供行为的发生。

　　第十条 各级国家安全机关、司法行政机关的执法活动适用本办法。

　　第十一条 本办法自发布之日起施行。