关于下发《中国人民建设银行大额可转让定期存单管理暂行规定》的通知
中国建设银行
关于下发《中国人民建设银行大额可转让定期存单管理暂行规定》的通知
1989年12月1日，中国人民建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
根据中国人民银行银发[1989]158号“关于下发《大额可转让定期存单管理办法》的通知”和银复[1989]252号“关于你行大额可转让定期存单式样问题的批复”，我行决定即开办大额可转让定期存单存款业务。
现将《中国人民建设银行大额可转让定期存单管理暂行规定》发给你们，请各分行立即组织实施。各发行大额可转让定期存单的分行将经当地人民银行批准的发行办法及印制的存单票样（复印件）报送总行，并将执行过程中出现的情况和问题及时报送总行。
附件一：中国人民建设银行大额可转让定期存单管理暂行规定
一、为拓宽我行筹资渠道，增加金融工具，努力集聚社会闲散资金，支持国家经济建设，我行决定开办大额可转让定期存单存款业务。根据人民银行《大额可转让定期存单管理办法》，制定本暂行规定。
二、本规定适用于中国人民建设银行各分支机构所发行、发售的大额可转让定期存单（简称大额存单，下同）。
三、大额存单是一种固定面额、固定期限、可以转让的大额存款凭证；其发行对象为城乡个人和企业、事业单位。购买大额可转让定期存单的资金应为个人资金和企业、事业单位的自有资金。
四、大额存单的利率比照同期定期储蓄存款利率上浮，上浮的幅度由中国人民银行根据资金供求情况确定。
五、大额存单为，记名大额存单和不记名大额存单。
六、大额存单的期限为1个月、3个月、6个月、9个月和1年。
七、大额存单不得提前支取，不分段计息，到期后一次还本付息，不计付逾期利息。
八、大额存单对个人发行部分，其面额不得低于伍佰元；对单位发行部分，其面额不得低于伍万元。
九、单位购买的大额存单一律为记名式，其购买、过户、挂失和兑付手续一律由会计柜台办理，在定期存款科目中核算；兑付时，以转帐方式付清本息。
个人购买的大额存单由储蓄柜台办理（个体经营户也可在开户行办理），在定期储蓄存款科目中核算；兑付时，根据客户要求，以转帐或现金方式兑付本息。
十、大额存单由各省、自治区、直辖市、计划单列市分行确定发行总额、连同面值种类和期限种类，报送同级人民银行批准。大额存单的版面设计印制，各分行可参照《中国人民建设银行大额存单式样的说明》（见附件）执行。
十一、记名大额存单可以根据各地区的情况以及核算操作程序，设计印制成多联式或单联存根式。
多联式记名大额存单为三联式存单。购买时，由客户填写的单联式购买凭证作事后监督副本帐（单位购买的，此联作收入凭证）；存单一联作收入凭证（单位购买的此联作回单）；存单二联交客户代付出凭证；存单三联登记有价单证登记簿和开销户登记簿，并作留存分户帐卡，存单的二联和三联的背面印制背书栏目。
单联存根式记名大额存单，购买时，由客户填制一式两联购买凭证。一联交事后监督做副本帐（单位购买的大额存单此联做回单）；二联作收入凭证；大额存单正本交客户做付出凭证；存根登记开销记登记簿，有价单证登记簿，并做留存分户帐卡。
留存的分户帐卡要单独保管，以便于查找和客户挂失。
十二、不记名大额存单采用单联式，收妥款项之后，签开大额存单，同时登记有价单证登记簿。每日根据有价单证登记簿结记余额。
十三、记名和不记名大额存单均可以转让。记名大额存单采用背书方式转让；不记名大额存单采用交付方式转让。经中国人民银行批准经营证券交易业务的金融机构，可以办理大额存单转让业务。大额存单的转让暂限于发行分行所辖区域内。
十四、记名大额存单，如因遗失、被盗或灭失（因自然灾害而毁灭消失）时，可以办理挂失。挂失手续参照储蓄存单或会计票证挂失有关规定办理。挂失人在大额存单到期日凭银行发给的挂失证明和本人证件到原发售机构领取本息。
未经转让的记名大额存单的持有人可以直接办理挂失，转让后的大额存单持有人，只有在原发售机构办理过户手续之后，才可以办理挂失手续。
办理过户手续时，发售机构应审查转让中介机构送来的证明或转让持有人的大额存单背书手续和证件，并在留存的分户帐卡背书栏中注明转让后持有人的姓名、证件和号码、住址等。同时，转让前的大额存单持有人的挂失、兑付权力失效。
记名大额存单的过户，挂失和兑付手续必须到原发售机构办理。
不记名大额存单不予挂失。
十五、记名大额存单的兑付：审查核对大额存单（或挂失证明）、证件与发售机构留存的分户帐卡三者的姓名、证件及号码相符无误后，登记大额存单背书栏中有关取款栏的项目，并双面加盖“作废”章，结清本息。
转让后的记名大额存单，须审查核对背书栏中有关转让项目填列是否完整、符合手续，核对无误，登记背书栏有关取款项目，双面加盖“作废”章，结清本息；若款项已被领取或已被挂失时，应收回大额存单（或挂失证明），并开出拒付理由书，写明拒付理由并加盖业务公章，交于客户。
十六、不记名大额存单，由发行分行根据条件决定在所辖的范围内进行通兑。
十七、大额存单应视同有价单证进行管理。记名大额存单在兑付收回后，作付出凭证装订成册，归档管理。不记名大额存单在兑付收回后，视同金融债券集中登记销毁。
十八、大额存单的利息按实列支。即按大额存单到期兑付的利息清单总数，在“营业支出”科目中核算。
十九、本暂行规定未尽事宜，请参照《中国人民建设银行会计制度》、《中国人民建设银行储蓄业务核算试行办法》、《中国人民建设银行现金出纳管理暂行办法》以及《重要单证管理办法》等有关规定执行。
二十、各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可以依照本暂行规定制定实施细则，并报总行备案。
二十一、本规定由中国人民建设银行筹资储蓄部、财务会计部负责解释。
附件二：中国人民建设银行大额可转让定期存单式样的说明
一、大额可转让定期存单（简称大额存单，下同）式样，只规定大额存单应具备的要素及要素所在的位置。其规格、颜色、图案（包括团花和边花）以及防伪措施由各发行分行自行确定。
二、大额存单为固定面额式存单，其面额种类由各发行分行依据有关规定并结合本地区情况确定。
三、大额存单冠字和存单号码的确定。冠字采有本省辖地域的简称（中文字）加两个英文字母（大写）组成，英文字母代表批量，按英文字母顺序排列。如ＡＡ为第一批、ＡＢ为第二批、……、ＢＡ为第27批、……；存单号码采用不少于6位的小写阿拉伯数字，以“000000”号码的存单为票样，按数码顺序印制。
大额存单的冠字和号码要保持连续性。
四、大额存单的发行分行章，采用套印的方式印制。
五、大额存单必须采用防伪措施，其中不记名式大额存单必须至少采用两种防伪措施。
六、记名式大额存单持有人须知中的第四项，可根据对单位或对个人的实际情况加以明确，其余各项均不得删减；各发行分行可根据本地区具体情况增加内容。
七、不记名大额存单式样正面右侧的空白处，为大额存单图案的预留处，图案由各发行分行自行确定。
记名大额存单正面，可以设计一定的图案，但不要影响持有人须知栏中的字迹。
八、记名式大额存单的购买凭证由各发行分行按总行设计的统一格式印制。
附一:记名式大额可转让定期存单式样(正面)
┌──────────────────────────────────────────┐
│ 中国人民建设银行 (行微略) 大额可转让定期存单 ┌─────┐ │
│ │人民币小写│ │
│ ┌───┐ ┌─────┐ └─────┘ │
│ │ 冠字 │ │ 存单号码 │ │
│ └───┘ └─────┘ │
│ 期限: 月; 月利率: ‰ │
│ 户名: │
│ 持有人须知: │
│ 一、本存单依据×××人民银行批准发行; │
│ ┌────────┐ 二、本存单可以采用背书方式转让,转让时,必须填列完整背书各│
│ │面额大写(配团花)│ 项,并经人民银行批准的转让机构鉴证,方为有效转让。 │
│ └────────┘ 三、本存单不得提前支取,不分段计息,不计逾期利息; │
│ 四、本存单如遗失、被盗或灭失时,必须携带单位证明和个人证 │
│ 件,向发售机构挂失。 │
│ │
│ 发售日期: 年 月 日 │
│ 到期日期: 年 月 日 │
│ 发售机构盖章: │
│ │
│ 中国人民建设银行××分行章 │
│ ┌─────┐ │
│ │人民币小写│ 经办人: 复核: │
│ └─────┘ │
└──────────────────────────────────────────┘
记名式大额可转让定期存单式样(背面)
┌──────────────────────────────────────────┐
│ ┌────┐ │
│ 记名式大额可转让定期存单 人民币 │面额大写│ │
│ └────┘ │
├───────────────────────────────┬──────────┤
│ 背 书 栏 │转让经办机构鉴证盖章│
├──────────────┬────────────────┼──────────┤
│ 被背书人(受让人): │ 背书人(出让人): │ 经办: │
│ 证件: 证件号码: │ 证件: 证件号码: │ 鉴证章 │
│ 转让日期: 年 月 日 │ 住址:省 市 区(县) 街(乡) 号│ 复核: │
├──────────────┼────────────────┼──────────┤
│ 被背书人(受让人): │ 背书人(出让人): │ 经办: │
│ 证件: 证件号码: │ 证件: 证件号码: │ 鉴证章 │
│ 转让日期: 年 月 日 │ 住址:省 市 区(县) 街(乡) 号│ 复核: │
├──────────────┼────────────────┼──────────┤
│ 被背书人(受让人): │ 背书人(出让人): │ 经办: │
│ 证件: 证件号码: │ 证件: 证件号码: │ 鉴证章 │
│ 转让日期: 年 月 日 │ 住址:省 市 区(县) 街(乡) 号│ 复核: │
├──────────────┴────────────────┼──────────┤
│ 最终取款人(或指定取款人): 证件: 证件号码: │ 兑付机构: │
│ │ 经办: │
│ 取款日期: 年 月 日取款人住址: 省 市 区(县) 街(乡) 号│ 复核: │
├───────────────────────────────┼──────────┤
│ 注意事项: │ │
│ 1.转让时请到人民银行批准的转让机构办理鉴证; │ │
│ 2.请用钢笔或毛笔完整清晰地填写背书栏; │ │
│ 3.背书请按从上至下顺序书写; │ │
└───────────────────────────────┴──────────┘
附二:不记名式大额可转让定期存单式样(正面)
┌───────────────────────────────────────┐
│ ┌──┐ ┌────┐ ┌────┐ │
│ │冠字│ │存单号码│ 中 国 人 民 建 设 银 行 │面额小写│ │
│ └──┘ └────┘ └────┘ │
│ 大额可转让定期存单 │
│ ┌─────────┐ │
│ │面额大写(配以团花)│ (行徽略) │
│ └─────────┘ │
│ 发售日期: 年 月 日 │
│ 到期日期: 年 月 日 │
│ 期 限: 月 │
│ 月 利 率: ‰ │
│ 发售银行盖章 经办人: 复核: │
│ ┌────┐ │
│ │面额小写│ │
│ └────┘ │
└───────────────────────────────────────┘
不记名式大额可转让定期存单式样 （背面）
┌───────────────────────────────────┐
│ ┌────┐ │
│ 人民币: │面额大写│ │
│ └────┘ │
│ 持有人须知: │
│ 一、本存单依据××××人民银行 五、本存单可用抵押贷款等 │
│ 批准发行; 项的担保之用; │
│ 发行银行行章 │
│ 二、本存单为不记名式; 六、本存单不分段计息,不计 │
│ 三、本存单可以自由转让,采用 付逾期利息,不得提前支 │
│ 交付方式转让; 取,到期后一次还本付息。│
│ 四、本存单不挂失; │
│ 取款日期: 年 月 日 经办人: 复核: │
│ │
└───────────────────────────────────┘
附三: 记名式大额可转让定期存单购买凭证
19 年 月 日
┌──────────────────────────────────────┐
│ 户名:__________证件:___________号码:__________印鉴:___________ │
│ 购买金额 │
│ ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐┌────┬──────┬─────┐│
│人民币￥│百│十│万│千│百│十│元││存单面额│存单号码起讫│期限（月）││
│ ├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤├────┼──────┼─────┤│一
│ │ │ │ │ │ │ │ ││ │ │ ││
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘├────┼──────┼─────┤│
│ │ │ │ ││联
│ ├────┼──────┼─────┤│
│ │ │ │ ││
│ └────┴──────┴─────┘│
└──────────────────────────────────────┘
┌───┬───┬────┬──┬────┬───┬───┬─────┬──┐
│ 流水 │存入日│存单号码│本金│存期(月)│到期日│取款日│利率（‰）│操作│
├───┼───┼────┼──┼────┼───┼───┼─────┼──┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───┴───┴────┴──┴────┴───┴───┴─────┴──┘
备注: 事后复核: 复核: 出纳: 接柜:
记名式大额可转让定期存单购买凭证
19 年 月 日
┌──────────────────────────────────────┐
│ 户名:__________证件:___________号码:__________印鉴:___________ │
│ 购买金额 │
│ ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐┌────┬──────┬─────┐│
│人民币￥│百│十│万│千│百│十│元││存单面额│存单号码起讫│期限（月）││
│ ├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤├────┼──────┼─────┤│二
│ │ │ │ │ │ │ │ ││ │ │ ││
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘├────┼──────┼─────┤│
│ │ │ │ ││联
│ ├────┼──────┼─────┤│
│ │ │ │ ││
│ └────┴──────┴─────┘│
└──────────────────────────────────────┘
┌───┬───┬────┬──┬────┬───┬───┬─────┬──┐
│ 流水 │存入日│存单号码│本金│存期(月)│到期日│取款日│利率（‰）│操作│
├───┼───┼────┼──┼────┼───┼───┼─────┼──┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───┴───┴────┴──┴────┴───┴───┴─────┴──┘
备注: 事后复核: 复核: 出纳: 接柜:
山东省住房和城乡建设厅关于印发《山东省住房城乡建设执法监察办法》的通知
山东省住房和城乡建设厅
山东省住房和城乡建设厅关于印发《山东省住房城乡建设执法监察办法》的通知
鲁建发〔2012〕6号
各市住房城乡建委（建设局），各行业主管局：
为进一步规范我省住房城乡建设执法监察工作，切实提高建设执法监察工作水平，我厅制定了《山东省住房城乡建设执法监察办法》，现印发给你们，请结合本单位、本地工作实际贯彻执行。
山东省住房和城乡建设厅
二○一二年八月十四日
山东省住房城乡建设执法监察办法
第一条 为规范全省住房城乡建设系统执法监察工作，加强法律、法规、规章执行情况的监督检查，依法查处违法违规行为，根据《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国城乡规划法》、《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国房地产法》、《山东省行政程序规定》等法律、法规和规章规定，结合本省实际，制定本办法。
第二条 在本省行政区域内开展住房城乡建设执法监察工作适用本办法。
第三条 本办法所称住房城乡建设执法监察是指住房城乡建设行政主管部门对有关住房保障、城乡规划、房地产市场、建筑市场、城市建设、村镇建设、工程质量安全、建筑节能与城镇减排、住房公积金等法律、法规、规章的贯彻实施情况进行监督检查，并对违法违规行为进行立案、调查、取证、核实，并依法做出行政处理决定的活动。
第四条 住房城乡建设执法监察工作应当重调查、重证据，遵循合法、合理和公正、公开、公平原则。
第五条 省住房城乡建设行政主管部门负责全省住房城乡建设领域执法监察工作。
县级以上住房城乡建设、规划、城市管理（执法）、房管等主管部门（以下简称“建设主管部门”）根据“三定方案”确定的职责，负责本行政区域的执法监察工作。
第六条 省住房城乡建设行政主管部门执法监察工作机构（以下简称“厅执法监察工作机构”）主要职责：
（一）拟定全省住房城乡建设执法监察工作规划和制度，规范住房城乡建设执法监察工作行为；
（二）受理公民、法人或其它组织对违法违规行为的举报；
（三）组织开展综合执法检查和专项督查，监督检查法律、法规和规章的贯彻执行情况；
（四）牵头查处本省住房城乡建设领域的重大违法违规行为，并依法做出处理决定；
（五）组织住房城乡建设执法监察培训教育；
（六）指导全省住房城乡建设执法监察工作，对执法监察工作进行考核；
（七）依法履行的其他职责。
各设区市、县（市、区）建设主管部门执法工作监察机构的职责，根据“三定方案”和本部门职责确定。
第七条 县级以上建设主管部门应当在每年一季度制定年度综合执法检查计划。
未列入年度综合执法检查计划的，不得进行执法检查。
年中根据上级建设主管部门和本级人民政府要求开展的执法检查工作，从其规定。
第八条 年度综合执法检查计划由各级建设主管部门执法监察工作机构会同有关处（科）室制定，并组织实施。
第九条 对执法检查过程中发现的违法违规行为，依法需要实施行政处罚的，按照属地管辖原则，由设区市、县（市、区）建设主管部门依法做出行政处罚决定。
法律、法规和规章规定由省住房城乡建设行政主管部门实施行政处罚的，从其规定。
第十条 各级建设主管部门应当建立举报案件受理、督办制度，及时受理各类违法行为举报。
上级建设主管部门转来的查办案件、领导批示查处的案件，根据案件性质和属地管理原则转交案件所在地建设主管部门进行调查、核实、处理。
第十一条 上级建设主管部门转交的案件，承办案件的建设主管部门应当在规定的期限内，形成调查处理报告报上一级建设主管部门，特殊情况经批准可以适当延长。
调查报告应当包括：当事人、案件基本情况、被查处行为性质、处理建议等，并提供相关证据。
证据应当提供原件，无法提供原件而提供复印件的，复印件应当加盖建设主管部门的公章。
第十二条 上级建设主管部门收到调查报告后，应当进行实地调查、复核，认为可以结案的,撰写执法监察报告，并向承办案件的建设主管部门反馈意见。
经调查认为不能结案的，可责令案件承办建设主管部门重新调查。
第十三条 执法监察期间，上级建设主管部门发现下级主管部门的相关行政行为违法或者需要做好善后工作的，应当制作建设执法监察意见书。
下级建设主管部门应当自收到执法监察意见书之日起60日内将纠正相关违法行为的情况报告上一级建设主管部门。
第十四条 建设主管部门在执法监察中，认为违法行为性质严重需要移交上级主管部门进行查处的，可以向上一级建设主管部门提出案件移交申请。
根据案件性质和工作需要，省住房城乡建设行政主管部门可以直接对违法违规行为进行立案、查处。
第十五条 省住房城乡建设行政主管部门直接立案查处的违法案件,由厅执法监察工作机构牵头,会同有关处室制定工作方案,明确执法监察重点、时间、地点、方式和程序等。
对需要实施行政处罚的违法违规行为，厅执法监察工作机构会同有关处室拟定行政处罚意见，经法制工作机构审核后，报厅主要负责人审定。
第十六条 建设执法监察人员应当取得住房城乡建设部颁发的《建设稽查执法上岗证》和省政府颁发的《行政执法证》。
第十七条 建设执法监察人员办理的案件与本人及近亲属有利害关系或者其他关系可能影响案件公正处理的，应当主动提出回避申请。
建设执法监察机构负责人是否回避由所在机关主要负责人作出决定。
第十八条 建设执法监察人员在监督检查过程中，发现被检查当事人存在违法违规行为，情况紧急的应当先进行调查取证，再根据调查取证资料填写立案审批表。
第十九条 建设执法监察人员进行调查取证时，应当两人以上，并主动向当事人出示执法证件。
调查取证应当制作笔录，建设执法监察人员、当事人及案件参与人应当在调查笔录上签字；当事人及案件参与人拒绝签字的，由建设执法监察人员在调查笔录中予以注明，不影响调查笔录的法定效力。
第二十条 因调查事实、收集证据确需勘察现场的，建设主管部门应当通知当事人；当事人或其代理人拒不到勘察现场或拒绝在勘验笔录签字的，建设执法监察人员应当在勘验笔录中予以载明。
第二十一条 建设执法监察人员在调查取证、现场勘验时，享有以下权利：
（一）依法责令当事人停止违法违规行为；
（二）向被执法监察单位及有关人员调查询问有关情况，并制作笔录；
（三）查阅、复制和摄录与案件有关的资料，要求被监察当事人提供有关资料并做出说明；
（四）勘验现场，调查、核实情况；
（六）依法对相关证据进行登记保存；
（七）法律、法规和规章规定的其他权利。
第二十二条 调查、收集证据应当合法、公正、全面、客观，不得仅收集对当事人不利的证据。
违反法定程序收集的证据不得作为做出执法监察决定的证据。
第二十三条 上级建设主管部门发现下级建设主管部门做出的行政许可、行政处罚等具体行政行为存在错误，应当责令其限期改正；未按照要求在限期内进行改正的，上级建设主管部门可以依法作出变更或直接撤销的处理决定。
第二十四条 建立执法监察与行政审批、评优评奖、信用记录、竣工验收备案等动态监管相衔接的联动机制，违法当事人未自觉履行执法监察决定的，不得参加评优评奖活动。
第二十五条 建立住房城乡建设执法监察考核评价制度，具体办法另行制定。
第二十六条 设区市、县（市、区）建设主管部门应当在每年1月31日前，将上一年度建设执法监察情况进行总结，并报上一级建设主管部门。
建设执法监察工作报告应当包括年度执法监察计划及实施情况、行政许可实施情况、实施行政处罚情况、行政强制实施情况，以及相关制度建设，工作中存在的问题及建议等内容。
第二十七条 建立建设执法案卷评查制度，每两年对全省住房城乡建设系统执法案卷进行考核、评查，对优秀行政执法案卷予以通报表彰。
第二十八条 建设执法监察人员有下列行为之一的，视情节轻重给予批评或依据《公务员法》给予行政处分；构成犯罪的，移交司法机关处理：
（一）发现被监察单位存在重大违法违规行为隐匿不报的；
（二）串通被监察单位提供虚假证据，导致调查报告与事实不符的；
（三）违反法定程序实施执法监察，损害当事人合法权益的；
（四）法律、法规规定的其他违法行为。
第二十九条 被责令重新调查的违法违规行为，案件承办行业主管部门在规定期限内没有提交新的调查报告及处理意见，且无正当理由，省住房城乡建设行政主管部门将会同监察机关启动问责程序，追究相关人员法律责任。
第三十条 本办法由省住房城乡建设行政主管部门负责解释。
第三十一条 本办法有效期5年，自2012年10月1日起实行。